Уголовный кодекс РФ содержит три статьи, устанавливающие санкции за нарушение законодательства о банкротстве. Все они содержатся в разделе преступлений в сфере экономической деятельности.
Неправомерные действия при банкротстве (статья 195 УК РФ) содержат три состава преступления небольшой тяжести. Гражданин может быть осужден в случае, если:
- Скрыл имущество при банкротстве (часть 1 статьи 195 УК РФ). К примеру, у человека имеется банковский счет с крупной суммой денег. Подавая заявление о банкротстве, он не сообщает об этом суду и финансовому управляющему, но в ходе процедуры этот факт выясняется. Если будет доказано, что он сделал это умышленно, то его ждет наказание вплоть до лишения свободы на срок до трех лет со штрафом.
- Заплатил одному кредитору всю сумму долга, не отдав при этом другим (часть 2 статьи 195 УК РФ). Вместо того, чтобы рассчитываться с кредиторами пропорционально, банкрот платит только одному из них. Это статья предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до одного года со штрафом.
- Препятствовал деятельности финансового управляющего (часть 3 статьи 195 УК РФ). Очень часто в ходе процедуры финансовый управляющий запрашивает у должника какие-либо сведения или документы. И если гражданин, обладая этими сведениями, сознательно не передает их управляющему, то тут он тоже нарушает закон. Самое суровое наказание – лишение свободы до 3 лет.
Важно учитывать, что привлечение должника к ответственности по данным статьям возможно только в случае причинения крупного ущерба кредиторам – более 2 миллионов 250 тысяч рублей.
Преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ).
По этой статье можно привлечь гражданина в случае, если он сознательно совершил какие-либо действия, которые довели его до банкротства, или, наоборот, что-то не сделал. Например, у человека была возможность вступить в наследство, получить имущество и рассчитаться с кредиторами, а он это проигнорировал. Или перед ним имелась дебиторская задолженность граждан или организаций, и вместо того, чтобы обратиться в суд и взыскать ее, гражданин пропустил сроки, а впоследствии обратился с заявлением о банкротстве.
За это преступление наказание суровое – до 6-ти лет лишения свободы.
Фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ).
Здесь состав преступления возникает в том случае, если гражданин обратился в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом, заведомо зная, что он может расплатиться с кредиторами. Данное преступление носит тяжкий характер с причинением большого ущерба. Санкция – лишение свободы на срок не более 6-ти лет. Правда, если объявление о банкротстве было сделано во внесудебном порядке, то состав преступления отсутствует.
Стоит отметить, что во всех уголовных преступлениях при банкротстве обязательным условием является наличие крупного ущерба. Если же его нет, то речь будет идти исключительно об административных правонарушениях. КоАП РФ содержит все две статьи (14.12. и 14.13), применяемые при банкротстве, а составы правонарушений такие же, как и в УК РФ с разницей лишь в последствиях совершения неправомерных действий в виде небольшого штрафа.